 Frequenti e ingiustificate operazioni in contanti ed uso delle carte di credito per importi massicci. Casi sospetti che, d’ora in avanti, faranno scattare un campanello d’allarme perche’ rappresentano “indicatori di anomalia”, vale a dire allarmi di un sospetto riciclaggio di denaro sporco o finanziamento del terrorismo.
Cosi’ come ha imposta la Banca d’Italia che ha disposto un decalogo rivolto proprio agli istituti bancari, agli intermediatori finanziari e ai professionisti che dovranno in questi casi segnalare l’operazione alla Uif, l’Unita’ di informazione finanziaria.
Disposizioni in continuo aggiornamento che, vista la continua evoluzione delle modalita’ delle operazioni, tengono conto anche dei suggerimenti di Guardia di Finanza, Ministero dell’Economia, Isvap e Consob.
Gli indicatori di anomalia dovranno, infatti, agevolare la valutazione da parte degli intermediari sugli eventuali profili di sospetto di riciclaggio o di finanziamento del terrorismo ai fini dell’invio di una segnalazione alla Uif.
E, fra le novita’ c’e’ l’acquisto di beni, come immobili, opere d’arte, gioielli e altri beni di lusso, a prezzi decisamente superiori al valore di mercato. Ma Palazzo Koch segnala anche operazioni finanziarie complesse eseguite da soggetti non del settore, acquisti di beni a prezzi spropositati rispetto al mercato o trasferimento di denaro a enti e fondazioni in paesi coinvolti da attivita’ terroristiche.
In particolare, le disposizioni sono contenute in un provvedimento, composto da sette articoli, e in un allegato contenente 21 indicatori di anomalia (articolati in molteplici sub-indici) che concernono il profilo soggettivo del cliente, le operazioni illogiche, inusuali, incompatibili o effettuate tramite il ricorso a terzi, le modalita’ di pagamento, le operazioni in strumenti finanziari, i contratti assicurativi sulla vita e il finanziamento del terrorismo.
I nuovi indicatori aggiornano il contenuto del “Decalogo” del 2001 alla luce dell’analisi finanziaria delle operazioni sospette maturata nell’ultimo decennio e delle esperienze delle Financial Intelligence Units estere.
Novita’ che vanno, cosi’, ad aggiungersi a quelle introdotte dal decreto-legge 31 maggio 2010 n. 78, convertito in legge il 30 luglio 2010 n. 122, che ha, tra l’altro, ridotto da 12.500 euro a 5 mila euro la soglia massima in tema di limitazione dell’uso del contante e dei titoli al portatore.
Nello specifico, per importi pari o superiori a 5.000 euro e’ vietato il trasferimento, anche frazionato, di denaro contante, di libretti di deposito bancari e postali al portatore o di titoli al portatore in euro o in valuta estera, effettuato a qualsiasi titolo tra soggetti diversi, a meno che il trasferimento non avvenga per il tramite di banche, istituti di moneta elettronica e Poste Italiane.
Stesso divieto anche per gli assegni bancari e postali, gli assegni circolari, i vaglia postali e cambiari, ivi inclusi i vaglia della Banca d’Italia, che devono essere emessi con la clausola di non trasferibilita’.
Fonte Miaeconomia.it |
